No importa lo extensa que sean las listas para explorar, Ab Initio le permitirá escalar sus recursos para satisfacer la demanda.
A medida que la cantidad de datos va en aumento, a muchas tecnologías de detección de emparejamientos se les hace difícil conseguir buenos resultados, su rendimiento se deteriora rápidamente y llega un punto en que la solución se vuelve inservible. El software de Ab Initio es totalmente escalable y puede ejecutarse prácticamente en cualquier plataforma, incluida la nube. A medida que los datos aumentan, el rendimiento de la detección de emparejamientos de Ab Initio puede incrementarse de manera lineal con solo agregar hardware comercial o recursos en la nube. Los usuarios pueden hacer búsquedas en millones de registros. La latencia de detección de emparejamientos es sumamente baja incluso cuando se procesan millones de transacciones diarias.
¿Cómo es posible tener un software de prevención de blanqueo de capitales que funcione de la forma deseada?
Un importante banco europeo que trataba de prevenir el blanqueo de capitales utilizaba un software que no funcionaba de la forma prevista. Incluso cuando el número de nombres era relativamente pequeño, resultaba sumamente difícil verificarlos en listas de sanciones. Esto enfadaba a los organismos reguladores.
Mediante la utilización de un software estándar de la industria para establecer coincidencias, el banco necesitaba varios meses para poner en funcionamiento reglas básicas. Posteriormente, el banco no podía explicar las coincidencias que se habían establecido. Y lo que es peor, los especialistas en el software tampoco podían. Los intentos de personalizar las reglas fueron infructuosos. Finalmente, el banco se enteró de que necesitaba productos adicionales de ese proveedor para obtener todas las funciones que precisaba.
El banco decidió contratar a otro proveedor. Esta nueva solución también demoró varios meses en implementarse, producía un número masivo de falsos positivos y llevaba días procesar solamente unos pocos miles de registros. Al igual que había sucedido anteriormente, era imposible determinar por qué el software había generado esas coincidencias.
En ese momento, el banco decidió hablar con Ab Initio.
Mediante la interfaz sencilla e intuitiva de Ab Initio para el desarrollo de reglas, la cual se asemeja a una hoja de cálculo, implementar el primer conjunto de reglas solo llevó un par de días. Una vez que se implementaron esas reglas, en menos de una hora, Ab Initio procesó el mismo conjunto de registros que antes llevaba días procesar.
Cuando se le presentó una lista de más de 100 000 coincidencias posibles, en menos de una hora, el software de Ab Initio determinó que casi la mitad de las coincidencias eran falsos positivos y proporcionó una pista de diagnóstico clara que mostraba por qué había obtenido esos resultados. Para cada entrada que se había marcado como coincidencia correcta o falso positivo, era fácil comprender por qué el software había tomado esa decisión.
Gracias a Ab Initio, finalmente el banco tenía un proceso de prevención de blanqueo de capitales que funcionaba de la forma deseada.